Customer Lifecycle im Finanzumfeld: digital von A bis Z

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Wollen Finanzdienstleister wettbewerbsfähig bleiben, führt kein Weg am Self-Onboarding vorbei. Dank der langjährigen Erfahrung und der innovativen Softwarelösungen von mesoneer lässt sich auch im Finanzumfeld der gesamte Customer Lifecycle nahtlos und rechtskonform digitalisieren.

(Source: Freepik Company S.L. - www.freepik.com)

Ob Arbeitszeiten oder familiäre Verpflichtungen: Es ist heutzutage immer schwieriger, während der üblichen Geschäftszeiten eine Bankfiliale aufzusuchen. Finanzdienstleister, die es Kunden ermöglichen, mit Self-Onboarding rund um die Uhr eine neue Geschäftsbeziehung einzugehen, verfügen deshalb über einen wachsenden Wettbewerbsvorteil.

24/7 allein reicht nicht

Digitales Self-Onboarding zeichnet sich aber nicht allein durch die ständige Verfügbarkeit aus: Auch 24/7-Lösungen verfehlen ihren Mehrwehrt, wenn sie umständlich gestaltet sind und so zu Prozessabbrüchen führen. "Eine gute User Experience ist Pflicht", meint Dirk Budke, Head of Sales bei mesoneer. Als Spezialistin für digitales Onboarding legt mesoneer deshalb besonderes Augenmerk auf die Nutzerfreundlichkeit ihrer Anwendungen. "Mit unseren Onboarding-Lösungen soll es auch neuen Kundinnen und Kunden möglich sein, mit nur vier Schritten ein Bankkonto zu eröffnen", erklärt Budke. Mit diesem Ansatz vermochte mesoneer bereits zahlreiche Kunden aus dem Finanz- und Versicherungsumfeld mit massgeschneiderten Onboarding-Lösungen zu überzeugen.

Eine Lösung für alle

Doch nicht nur die Erfahrung in der Automatisierung von Geschäftsprozessen und das Spezialwissen in puncto Kernbankensysteme macht mesoneer zu einer der führenden Anbieterinnen digitalisierter Self-Onboarding-Lösungen der Schweiz. Budke meint: "Einer der grossen Vorteile unseres Angebots ist die nahtlose Integration unserer Produkte." Denn die umfangreiche Expertise hat mesoneer in die digitale Identifikations- und Signaturlösung m_IDeal gegossen. Als flexible und individualisierbare One-Stop-Shop-Plattform schliesst diese die letzte digitale Meile zum Kunden zeitgemäss und erlaubt es, den Customer Lifecycle vollständig zu digitalisieren. Ein Konto am Sonntagabend vom Sofa aus eröffnen? Noch vor Kurzem aufgrund umständlicher Identifizierungsabläufe undenkbar. Mit m_IDeal ist ein Vertragsabschluss von überall und jederzeit möglich – datensicher und rechtskonform.

Jeder profitiert

Doch die durchgehende Digitalisierung des Customer Lifecycles lohnt sich nicht nur für Kundinnen und Kunden, sondern auch für die Finanzdienstleister selbst. Dank der digitalen Identifizierung mit automatischer Vertragsgenerierung und der Anbindung der Self-Onboarding-Lösung ans Kernbankensystem wird der Prozess insgesamt verschlankt. Den Mitarbeitenden bleiben somit zeitraubende manuelle Schritte wie die Dokumentenerstellung, -prüfung und -ablage erspart. "Es ist uns ein Anliegen, alle benötigten Systeme direkt in den Prozess zu integrieren", so Budke. Dadurch gelinge es mesoneer, auch für Back-End-Anwendungen attraktive Abläufe und Nutzeroberflächen zu gestalten. Das Unternehmen setzt dabei unter anderem auf moderne Methoden wie Robotics Process Automation, kurz RPA: Budke erklärt, dass sich gerade repetitive Aufgaben mit RPA einfach automatisieren liessen.

Mit Conversational Onboarding einen Schritt voraus

mesoneer bietet jedoch noch weitere Möglichkeiten, den Kundenkontakt zu digitalisieren. Die hauseigene Conversational-Business-Plattform bestehend aus Live-Chat, Secure Messenger und Chatbot macht die Automatisierung wiederkehrender Anfragen zum Kinderspiel. Budke ist sich sicher: "Mit unserem Drag-and-drop-Bot-Builder können eigentlich alle einen Chatbot-Ablauf bauen – auch ohne vertiefte IT-Kenntnisse."